Krclub KYC 정책
Krclub는 적용되는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 관련 법률을 준수하기 위해 노력합니다. 본 고객확인제도(KYC) 정책은 Krclub의 모든 고객 및 Krclub 플랫폼에서 수행되는 거래에 적용되는 식별, 검증, 위험 평가, 지속적 모니터링 및 데이터 처리 의무를 규정합니다.
목적 및 범위
본 정책의 목적은 고객 식별, 고객확인의무, 지속적 심사에 관한 최소 기준을 수립하는 것입니다. 본 정책은 온보딩, 고객 위험의 지속적 평가, 그리고 자금세탁, 테러자금조달 및 관련 남용 행위를 방지하기 위해 Krclub 활동과 관련하여 수집된 정보의 보관 및 이용을 규율합니다.
위험 기반 접근 방식 및 고객확인의무 수준
- 기본 CDD 일반적인 고객에 대해 위험 지표가 중간 수준이거나 명확하지 않은 경우 적용되는 표준 식별 및 검증 절차.
- 간소화된 CDD 고객 위험이 낮다고 평가되고 관련 규정에 따라 이를 적용하는 것이 적법한 경우 적용되는 축소된 문서 제출 및 검증 조치.
- 강화된 CDD 복잡한 소유 구조, 고액 거래, 비정상적 패턴 또는 고위험 관할권 고객을 포함한 고위험 상황에 대해 적용되는 추가 검증 및 지속적 모니터링.
정보 수집 및 검증 기준
Krclub는 온보딩 시점 및 고객 관계 전반에 걸쳐 식별 정보를 수집합니다. 요구되는 정보에는 다음이 포함됩니다:
- 성명, 영구 거주지 주소, 생년월일, 국적, 정부 발급 신원확인번호(신원확인번호가 없는 경우 여권번호).
- 유효한 이메일 주소 및 전화번호와 같은 연락처 정보, 고객 명의로 등록된 결제수단의 세부정보.
정보를 검증하기 위해 Krclub는 다음의 문서 및 증빙을 요구할 수 있습니다:
- 신원 확인을 위한 유효기간이 만료되지 않은 정부 발급 신분증(여권 또는 국가 신분증).
- 은행 거래명세서, 6개월 이내 발행된 공과금 청구서 또는 정부 기관의 공식 문서와 같은 주소 증명 서류.
- 필요한 경우, 안전한 검증 소프트웨어를 이용한 사진 또는 영상 검증.
Krclub는 특히 고위험 상황에서 거래 관계의 목적, 자금 출처 및 예상 거래를 판단하기 위해 추가 정보를 요청할 수 있습니다. 제출된 문서와 정보는 진실하고 정확하며 검증 가능해야 합니다.
온보딩 중 또는 기준 충족 시 요청된 문서 및 정보는 요청일로부터 30일 이내에 제출되어야 합니다. 불완전하거나 검증할 수 없는 정보는 Krclub 서비스에 대한 접근 제한 또는 서비스 종료로 이어질 수 있습니다.
자금 출처 및 재산 출처
자금 출처는 특정 거래에 사용되는 자금을 의미하며, 재산 출처는 고객 자산의 전반적인 형성 경위를 의미합니다. Krclub는 고용 정보 및 연간 소득을 요청할 수 있으며, 고위험 사례에서는 급여명세서, 은행 거래명세서 또는 제3자 확인서를 포함하여 자금 및 재산의 적법한 출처를 입증하는 문서를 요청할 수 있습니다.
결제 및 계정 무결성
입금 및 출금은 반드시 고객 명의로 등록된 계좌에서 이루어져야 합니다. Krclub는 제3자 결제를 허용하지 않습니다. 제3자 자금 제공이 확인되는 경우 Krclub는 계정을 정지하거나 종료할 수 있으며, 모든 당첨금은 무효 처리될 수 있습니다. Krclub는 제3자 계좌에서 유래한 자금으로 인해 발생하는 손실에 대해 책임을 지지 않습니다.
결제 정보의 검증이 필요한 경우 Krclub는 결제수단의 소유권을 확인하기 위한 문서를 요청할 수 있습니다. 허위 또는 오해를 유발하는 정보는 계약 위반에 해당할 수 있으며, 계정 종료 또는 정지로 이어질 수 있습니다.
지속적 모니터링 및 의심 활동 보고
Krclub는 이상 징후 또는 자금세탁이나 테러자금조달의 지표를 식별하기 위해 고객 활동 및 거래를 지속적으로 모니터링합니다. 의심스러운 활동 또는 비정상적인 패턴은 관련 법률에 따라 관할 당국에 보고되어야 합니다. Krclub는 요구되는 보관 기간 동안 고객 정보 및 거래 기록을 유지하며, 데이터 보호 의무에 따라 이를 안전하게 처리합니다.
접근 제한 및 계정 정지
검증이 진행 중이거나 본 정책에 따라 요청된 정보가 요구된 기간 내에 제공되지 않는 경우 Krclub 서비스에 대한 접근이 제한되거나 정지될 수 있습니다. 접근은 성공적인 검증 및 고객확인의무 요건 이행이 완료된 후에만 복구될 수 있습니다.
거버넌스 및 AML 준수
- Krclub는 준수 여부 모니터링, 절차 업데이트 및 정책 변경사항의 직원 전달을 책임지는 AML 책임자를 지정합니다.
- 직원은 보고 의무를 적절히 준수할 수 있도록 AML 인식 교육 및 정기 보수 교육을 받습니다.
- 고객확인의무 및 모니터링을 포함한 AML 프로그램은 최소 연 1회 검토되며, 규제 변경 또는 사업상의 발전 사항을 반영하도록 업데이트됩니다.
데이터 보호 및 보관
Krclub는 적용되는 개인정보 보호법에 따라 개인정보를 처리합니다. 개인정보는 안전하게 저장되며, 접근은 권한을 부여받은 인원으로 제한되고, 보관 기간은 법적 요구사항을 준수합니다. 고객은 적용되는 데이터 보호법에 따라 자신의 데이터에 대한 접근, 정정 또는 삭제 요청 권리를 가집니다.
정책 업데이트 및 집행
Krclub는 규정 또는 사업 운영의 변경을 반영하기 위해 본 정책을 업데이트할 수 있습니다. 업데이트가 이루어지는 경우 Krclub는 규제 및 계약상 요구사항에 따라 통지합니다. 업데이트의 효력 발생일 이후에도 Krclub 서비스를 계속 이용하는 것은 고객이 Krclub 약관에 따라 관계를 종료하지 않는 한, 해당 업데이트에 대한 동의로 간주됩니다.